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Pourquoi faire appel à un Conseil en
Gestion de Patrimoine ?

Si vous ne disposez pas des connaissances et compétences
dans le domaine de la gestion

Cap Latitude, force de proposition

  1. Expertise en gestion de patrimoine

  2. Analyse et compréhension de votre situation

  3. Choix et pertinence des solutions proposées

  4. Dialogue et synthèse des offres

  5. Collaboration avec les experts concernés (notaires, avocats, experts comptables)

Plus précisément...

Etablir votre bilan retraite

 

Votre choix de placement

  • Vous souhaitez placer vos économies ou votre épargne :
  • sur un contrat de capitalisation
  • un PEA bancaire
  • un PEA assurance
  • un contrat d'assurance vie

Pour savoir comment choisir votre contrat d'assurance-vie

  • contrats ''classiques'' ?
  • contrats à frais réduits sur Internet
  • les contrats à participation aux bénéfices différée
  • les contrats Madelin

Supports financiers

  • Pour choisir entre les différents fonds €uros de compagnies
  • Pour appréhender votre niveau de risque et sélectionner les supports afin de vous assurer un risque et un rendement potentiels en rapport
  • Pour  savoir quelles options de gestion vous souhaitez mettre en place, investissement progressif, écrêtement des plus-values, allocation constante, etc..

Pour la vie de votre contrat

  • rédiger votre clause bénéficiaire en fonction de vos objectifs patrimoniaux et successoraux (le problème se pose souvent pour les familles recomposées)
  • connaitre les outils informatiques mis à votre disposition par les compagnies en fonction de vos objectifs de gestion de votre contrat
  • savoir les options possibles qui existent pour avoir des avances, pour procéder à un rachat partiel par exemple
  • faire le choix fiscal entre Impôts sur le revenu et prélèvement libératoire,

Investissement Immobilier

  • Connaitre  les différentes options qui s'ouvrent à vous entre acquérir un bien immobilier classique, utiliser une loi fiscale, investir dans des Maisons de Retraite ou Résidence Sénior, ou investir dans des locaux de bureaux meublés ou toute autre solution
  • comprendre les fiscalités afférentes à ces différents choix
  • Appréhender les impacts de ces choix sur votre fiscalité actuelle
  • effectuer une étude financière et fiscale
  • savoir financer ces investissements selon les différents types de prêts, in fine, amortissable, amortissable à paliers
  • Prendre connaissance des différentes options entre les contrats d'assurance décès qui existent pour garantir vos prêts

+33 951 95 39 83

Faire appel à notre expertise,

 c'est faire le choix de solutions viables, en accord avec vos besoins, afin de garantir vos intérêts selon votre situation :

  • Particulier
  • TNS
  • Entreprise